يقدم لك “Maqal” شرحًا لكيفية تداول العقود مقابل الفروقات لأي شخص مهتم بالحصول على هذه المعلومات المهمة في أسواق المال والأسهم.
في هذا الموضوع سوف نتعرف على المفهوم العام لمصطلح CFD، وكيف يعمل وما هي فوائد تداول العقود مقابل الفروقات.
هناك أيضًا العديد من الأشياء التي تهم أي شخص يعمل في هذا المجال الاستثماري المهم، لذا ترقب للحصول على تفاصيل حول كل هذا في مقالتنا المميزة دائمًا.
اشرح بالتفصيل كيفية تداول العقود مقابل الفروقات
ما هو المفهوم العام لمصطلح CFD؟
- العقود مقابل الفروقات هي اختصار لعقود الفروقات.
- هي عقود تداول بين متداول ووسيط يتبادلون من خلالها الفرق بين السعر الحالي للسهم أو العملة أو السلعة.
- أو حتى الفهرس الخاضع للمؤسسة والقيمة المرفقة به في نهاية العقد بينهما.
- يتم ذلك دون الحاجة إلى شراء أو امتلاك الأصل المالي الأساسي، وبالتالي تداول العقود مقابل الفروقات.
- هي إحدى المعاملات التي تتم لتبادل الفرق بين القيمة الحالية لشيء ما، أي سعره الأصلي وقت فتح الصفقة.
- وقيمته عند الإغلاق وهو وقت تنفيذ العقد، وفي الواقع تعتبر هذه العملية مشتقة ومعروفة لدى المتداولين.
- يستفيدون من تحركات الأسعار باستخدام أي أدوات مالية، نزولاً أو صعوداً، دون امتلاكها فعلياً.
- تستخدم هذه العملية في نظام المضاربة في الأسواق المالية.
اقرأ أيضًا: مثال على خطة عمل مالية أسبوعية وشهرية
مزايا تداول العقود مقابل الفروقات
- الاستفادة من الانخفاض مع تحركات السوق، سواء كان اتجاه السهم صعوديًا أو هبوطيًا، يمكن الاستفادة منه.
- لا توجد قيود حتى عند بدء عملية البيع أو الشراء.
- عندما تبيع في البداية مع الاعتقاد بأن السعر سينخفض ، فإن هذه العملية تسمى البيع على المكشوف.
- حيث يمكنك الشراء بأقل سعر يجعلك تربح.
- عدم وجود أي رسوم حكومية ؛ عندما تبيع أو تشتري عقودًا للبيع بالتجزئة، فلن تضطر إلى دفع أي ضرائب أو رسوم.
- مثل: رسوم الدمغة أو رسوم التوثيق والرسوم الأخرى.
- هذا لأن المتداول لا يمتلك حتى الأصل الأساسي للتداول.
- ومع ذلك، فإن الأرباح المتأتية من المعاملات التجارية تخضع أحيانًا للضريبة.
- ومع ذلك، قد تصل إلى حدها الأدنى وفقًا لأحكام قانون الدولة التي تتم فيها التجارة.
- إمكانية التداول المستمر خلال اليوم ؛ بينما يمكن أن يتم تداول العقود مقابل الفروقات على مدار 24 ساعة في اليوم، وخمسة أيام في الأسبوع.
- يتيح ذلك للمستثمر الحرية الكاملة في التداول في أي وقت، بغض النظر عما إذا كان المتداول يعمل بدوام كامل أو بدوام جزئي.
- لكن في السوق التقليدية، يرتبط المستثمر بشروط وأماكن عمل محددة.
- تسمح لك العقود مقابل الفروقات أيضًا بمواصلة التداول حتى إذا كان السوق الأساسي مغلقًا.
كيفية تداول العقود مقابل الفروقات
- تختار التجارة أحد الأصول التي قدمها الوسيط للتداول كعقود مقابل الفروقات.
- يمكن أن يكون هذا الأصل أيضًا مؤشرًا أو سهمًا أو سلعة أو عملة أو أي أصل آخر متاح من الوسيط.
- يفتح المتداول مركزًا تجاريًا ويضع معاييره، سواء كان ذلك شراءًا أو بيعًا.
- من خلال نفوذه والمبلغ الذي استثمره.
- يعدل جميع المعايير المتاحة وفقًا للاتفاق مع الوسيط سواء كان فردًا أو شركة، وهناك اختلاف في هذه المعايير اعتمادًا على الوسيط.
- يتفاوض المتداول والوسيط معًا ويتفقان على السعر الذي سيتم فتح الصفقة به.
- يتفاوضون أيضًا إذا كانت هناك رسوم إضافية.
- المركز مفتوح ويظل مفتوحًا حتى يقرر المتداول إغلاقه شخصيًا أو إغلاقه تلقائيًا.
- يعتمد الإغلاق التلقائي على ما هو محدد في عقد البيع.
- بعد وصوله إلى مرحلة إغلاق الصفقة، يحقق المتداول ربحًا مما يدفعه الوسيط له.
- حتى لو كان الإغلاق بدون ربح ولكن بخسارة للوسيط.
- يتم تحميل رسوم التداول على متداول العقود مقابل الفروقات.
قد تكون مهتمًا بـ: كيفية استثمار الأموال في العقارات والذهب
المزايا والعيوب الرئيسية للعقود مقابل الفروقات
المزايا الرئيسية للعقود مقابل الفروقات
التداول متاح طوال اليوم:
- يتم تداول العقود مقابل الفروقات على مدار 24 ساعة في اليوم، 5 أيام في الأسبوع.
- يمنح هذا المستثمر حرية التداول، سواء كان يعمل بدوام كامل أو لديه عمل ثانٍ.
- لا نعتقد أن السوق التقليدي يعطي مثل هذه الميزة للمتداولين، حيث يجب على المستثمرين الاستمرار في التداول حتى لو كان لديهم أعمال أخرى.
الرافعة المالية المنخفضة:
- هذه الميزة هي أكبر ميزة لتداول العقود مقابل الفروقات لأنه بغض النظر عن مدى صغر حجمك، ستتمكن من فتح صفقة كبيرة.
- حتى لو لم يكن المبلغ كافيًا، فإن خمسين دولارًا هي ما يكفيك لإجراء تداول CFD.
- نفوذ هذه العملية منخفض مقارنة بالعمليات التقليدية.
الأرباح رغم الانخفاض:
- بغض النظر عما إذا كان السوق يتحرك صعودًا أو هبوطًا، فليس لدى المستثمر أي قيود لبدء عملية الشراء أو البيع.
- إذا فتحت مركز بيع بأي سعر وانخفض هذا السعر، فستتمكن من الشراء بأسعار أقل وتحقيق ربح.
- هذا يسمى البيع على المكشوف.
تنوع الأصول:
- يسمح لك الوسطاء في عملية تداول العقود مقابل الفروقات بتداول الأصول المختلفة حول العالم.
- يحدث هذا على منصات التداول الحية عبر الإنترنت.
- وهذا يجعله مجالًا واسعًا يحتوي على العديد من الفرص الاستثمارية لجميع المتداولين من جميع الفئات.
اقرأ أيضًا: أكثر 7 نصائح مضمونة لتحقيق أهدافك المالية
العيوب الرئيسية لتداول العقود مقابل الفروقات
الفوضى
- هناك بعض أنواع المشتقات المالية الثنائية ولكنها غير منظمة، مما يخلق إمكانية الاحتيال.
- لأنه غير منظم للغاية، من الصعب تفويته.
- سوف تبحث دائمًا عن وسيط موثوق وجدير.
- حاول العثور على السمعة والخبرة والميزات والمعايير التي يتم تقديمها لك لهذه العملية.
ينتشر العرض والطلب:
- الوسيط في عملية تداول العقود مقابل الفروقات لا يتقاضى عمولة أو رسومًا لتمويل الصفقة.
- لكنه يستمد ربحه مما يسمى “السبريد” والمقصود به: الفرق بين سعر البيع والشراء أو معدل الربح المباشر.
- وإذا تم تحويل الربح تلقائيًا إلى الوسيط، فعند إدخال أي صفقة، سيتم تحويل أرباحك تلقائيًا إلى الوسيط أو شركة الوساطة.
مخاطرة كبيرة:
- نعتقد أن أي رافعة مالية لها مزايا وعيوب إذا دخلت في صفقة برأس مال منخفض نسبيًا مقابل رافعة مالية عالية.
- مع أدنى حركة في السوق، يمكنك أن تخسر كل رأس مالك، لذلك تحتاج إلى فهم عميق لكيفية عمل عملية CFD.
- أنت أيضًا تقوم بالكثير من أبحاث السوق لبناء إستراتيجية التداول الخاصة بك.
- يجب أن تعرف أيضًا جميع الأدوات التي يستخدمها الوسيط.
نمو التكلفة في المستقبل البعيد:
- على الرغم من أن عملية تداول العقود مقابل الفروقات ليس لها رسوم إذا تم إغلاق التداولات في نفس اليوم من العقد.
- نظرًا لأن المتداول قد فتحه لفترة طويلة، فستزيد قيمتك بسبب رسوم التبييت.
- لذلك، فإن تداول العقود مقابل الفروقات ليس مناسبًا لشراء الأسهم والاحتفاظ بها لفترة طويلة.
ما حكم الشريعة الإسلامية في الاستثمار في العقود مقابل الفروقات؟
- نحتاج الآن إلى عرض موقف الشريعة من هذا النوع من التفكير.
- كما حاول المحامون تكييف هذه العمليات الاستثمارية، وقالوا إن التداول بهامش ربح يشمل عددًا من العمليات.
- وقد تناول الفقه الإسلامي هذا الأمر بالتفصيل، أولها أن المبلغ الذي تطلبه شركة الوساطة لمنح المستثمر أمرًا مباشرًا بشراء العملات المتاحة يعتبر قرضًا، ولكنه يتميز بعدة نقاط.
أم لا:
- تشترط الشركة التي تقرض المستثمر ذلك، على الرغم من عدم النص صراحة في العقد المبرم بينهما.
- بالإضافة إلى التداول بعملات معينة من خلال منصة تداول الشركة نفسها.
- هذا مقابل الأموال التي حصل عليها للتداول.
ثانيًا:
- إذا لم يتمكن المستثمر من إغلاق صفقته في نفس يوم المضاربة أو التداول، لأنه لم يحقق ما أراد تحقيق ربح.
- كما أن شركة الوساطة تلزمه بدفع فائدة على ما أخذه من القرض، وتسمى هذه الفائدة بالتثبيت.
- كما أنها تختلف في التكلفة بين الشركات التي تقوم بهذا النشاط لأنها تختلف من حيث العملة المستخدمة.
ثالث:
- تضع الشركة شرطًا للمتداول لبيع التجارة.
- كما أنه يغلقها عند وصوله إلى خسارة لا تتجاوز ما ساهم به للشركة دون الرجوع لذلك العميل.
- ولكن بعد إغلاق الصفحة، تقوم بتوجيه ما يسمى بـ Margin call إليها.
أحكام الشريعة لتداول العقود مقابل الفروقات
- تتم المعاملة بين المستثمر والشركة الوسيطة أيضًا من خلال نظام الرهن العقاري.
- يظهر أيضًا عندما يساهم المستثمر بمبلغ متاح له في الشركة.
- وهي بدورها تحتفظ به حتى يتم إرجاع القرض الذي أخذ منه.
- لذلك، إذا تكبد المستثمر خسائر، تأخذ الشركة من هذا المبلغ ما هو مستحق له.
- وبعد أن نظر الفقهاء في كل هذه الأمور، تبين أن هذا الأمر محرم شرعا، لا سيما في وجود الأفضليات.
- من أجل قبول هذه المسألة، اشترط المحامون عدم تحميل المقترض فائدة.
- لأنه دخل في مجال الربا الذي حرمته الشريعة.
- كما لا يجوز للمستثمر سحب أمواله دون موافقة الشركة.
- وهذا يدل على الصعوبات التي يواجهها، لأنه قد يحتاج إلى هذا المال لشيء آخر، ولا توجد قيود، طالما أن هذا المبلغ لا يقع تحت مسمى الدين.
- لذلك، لا خلاف على أن عملية تداول العقود مقابل الفروقات مشبوهة.
- لذلك، لا ينبغي استخدامه إلا إذا وضعت الشركة شروطًا لتلقي الفائدة من هذا المستثمر.
- كما أن المخاطرة بمبالغ كبيرة تعتبر محرمة في الإسلام لما لها من أثر سلبي على المجتمع والمؤمن.
بديل قانوني لتداول العقود مقابل الفروقات
- هناك عدد من الشركات التي تفتح هذا النوع من الحسابات الإسلامية، أو ما يسمى بالفوركس الإسلامي.
- حاول المسؤولون عن ذلك إبعاد أنفسهم عن مستوى الشك.
- كما تم استخدامه كبديل شرعي إسلامي لهذا النوع من التجارة.
- فالمؤمن يبتعد عن كل النهي الشرعي الذي يضعه في مرتبة الآثم، كما في الحسابات الإسلامية.
- أنت أيضًا تتاجر بالسلع الموجودة بالفعل على الأرض، وليس شراء وبيع الأشياء المقلدة والأشياء غير الموجودة.
- يجب علينا أيضًا توخي الحذر والابتعاد عن المواقع المشبوهة.
- وإن كان هناك بديل عن مهنة أخرى فالأفضل، لأن إرضاء الله هو هدفنا ورغبتنا، وفقك الله لما يحبه ويرضاه.
أنظر أيضا: كيف تصبح محاسب مالي وقانوني محترف
حتى هذه اللحظة، قدمنا لك شرحًا تفصيليًا لكيفية تداول العقود مقابل الفروقات، ونأمل أيضًا أن نقدم لك شرحًا كاملاً تعلمت فيه كل شيء عنها. كن بصحة جيدة.