ما هي العلاقة بين العائد والمخاطرة، فكل من يتداول في الأسهم والسندات وكل من يتداول في البورصة أو منخرط في عمل قانوني يهتم بما هي العلاقة بين العائد والمخاطرة، لذلك سنناقش اليوم العلاقة بين العائد والمخاطرة بالتفصيل، تابع المقال ونعدك بالاستفادة منه.
ما هي العلاقة بين الربحية والمخاطر؟
- أحد الأسئلة التي لها مساحة كبيرة وأهمية غير مسبوقة في كامل الأدبيات حول الاقتصاد المالي.
- منذ أن اهتم الاقتصاد المالي بإرساء الأسس التي تحكم العلاقات العامة بين الربح والمخاطرة، والاستثمار والربح، والاستثمار والمخاطر.
- وكلما زادت المخاطر تنخفض الاستثمارات وتزداد العوائد المتوقعة وتزداد الخسائر والعكس صحيح.
- لذلك، يمكننا القول أن العلاقة بين الربحية والمخاطرة إيجابية.
- العلاقة بين الاستثمار والمخاطر علاقة عكسية، والعلاقة بين مخاطر الخسارة إيجابية، والعكس صحيح.
- لكن هذا ليس ضمانًا بنسبة 100٪ ومن المعروف مسبقًا أن الربح سيزداد إذا قبلت استثمارات أكثر خطورة.
- إنها ليست بالأحرى علاقة قد تتحقق أو لا تتحقق.
لقد اخترنا لك: العائد ومخاطر المحفظة الاستثمارية
العلاقة الخطية بين العائد والمخاطرة
- هناك العديد من النظريات الأكثر رفضًا في الدوائر المالية، بينما لم يتم رفض نظرية العلاقة الخطية بين الربحية والمخاطرة.
- لقد تم التأكيد قليلاً على أن هذه نظرية متوسطة تفترض وجود علاقة خطية بين المخاطرة والعائد.
- قال البعض إن هذا البيان ليس صحيحًا دائمًا، لكنه أحيانًا يكون صحيحًا وأحيانًا يتم رفضه.
- لقد ثبت أن العلاقة الخطية بين العائد والمخاطر صحيحة إلى حد كبير في سوق الأسهم.
- خلاف ذلك، وجد أنه من الممكن أننا لا نلاحظ علاقة بين العوائد والمخاطر.
لا تفوت قراءة: أنواع الاستثمارات الفردية والمتعددة
العلاقة بين المخاطرة والاستثمار
- العلاقة بين المخاطرة والاستثمار ليست نهائية ولكنها متغيرة وقد تكون موجودة أو لا توجد.
- نظرًا لأن المخاطر لا تعني أنك يجب أن تستثمر، بل هي مؤشر لك، يجب عليك الاستثمار إذا كنت تحب العوائد المرتفعة والمخاطرة العالية عندما تزداد المخاطر.
- وعندما يتم تقليل المخاطر، يجب أن تفهم أن الاستثمار الذي ستبدأ به.
- القليل من المخاطرة يتبعه ربح ضئيل، لأن العلاقة بين المخاطرة والاستثمار سلبية، وقد لا تكون هناك علاقة بينهما.
- لذلك عند اتخاذ قرار، عليك عمل دراسة جدوى للعائد المتوقع، وإذا كان العائد رائعًا ويستحق ذلك، وله نسبة مخاطرة، فعليك أن تحدد.
- هل تتجنب المخاطرة أم يمكنك تجنبه وتحقيق ربح بسيط؟
- الأمر متروك لك لتقرر ما إذا كان الربح كبيرًا بما يكفي للمخاطرة، أو إذا كان لا يستحق مخاوفك وتوترك وخسائرك.
- لذلك لا تدخل في تجربة لأنك لا تحب هذا المستوى من المخاطرة، والربح لا يستحق كل هذا العناء وليس ربحًا كبيرًا.
أنظر أيضا: فرص ومجالات الاستثمار في السودان
كيف تتخذ قرار الاستثمار؟
- عندما تحاول اتخاذ قرار استثماري مناسب، سواء في سوق الأوراق المالية أو سوق السندات أو المحافظ المالية في البورصة، يجب أن تفهم أن كل استثمار له مستوى معين من المخاطر ومقدار معين من العائد، ولكن جميعها من الممكن.
- يجب أن تبحث عن مزيج بين هذين العنصرين اعتمادًا على أهدافك المالية، سواء كنت ترغب في تحقيق ربح كبير وبغض النظر عن المخاطر.
- هل تفضل البقاء بأمان وكسب متوسط العوائد ومخاطر متوسطة، أم أنك تبحث عن أمان كامل بدون مخاطر وعائد ضئيل؟
- يفضل الكثير من الناس الحصول على دخل ثابت منتظم غير محفوف بالمخاطر.
- لا يمانع الآخرون في المخاطرة كثيرًا للحصول على ربح جيد وربح أكبر بكثير.
- في ضوء التقدم في القرن الحادي والعشرين، لم يتم تنفيذ النظريات القديمة بالتفصيل.
- في المقابل، لدينا العديد من المنتجات المالية والاستثمارية التي تخالف القواعد وتحقق عوائد لا علاقة لها بالمخاطر.
- عند مواجهة السؤال عن كيفية اتخاذ قرار استثماري، ستجد العديد من المنتجات التي يمكنك استثمار أموالك فيها، ولكل منتج خصائصه ومميزاته التي تتميز بعوائد منخفضة ومخاطر منخفضة أو العكس.
قد تكون مهتمًا: ما هو سوق الأسهم وكيف تتعامل معه شخصيًا؟
المنتجات المالية والاستثمارية
- هناك العديد من المنتجات الاستثمارية التي تتميز بمخاطر منخفضة وعوائد منخفضة ويفضلها عشاق السلامة، وهناك منتجات أخرى تتميز بعوائد أعلى ومخاطر أعلى.
- لكن المخاطر ليست العامل الوحيد الذي يحدد ما إذا كنا نستثمر في المنتجات المالية والاستثمارية أم لا.
- هناك عوامل أخرى تحكم المنتجات الاستثمارية، مثل مواصفات وحجم المنتجات المالية والاستثمارية.
- عند اختيار منتج مالي أو استثماري معين، يجب أن تعرف الكثير عنه، مثل خصائص الاستثمار في هذا المنتج.
- ما هو العائد المحتمل وما هي درجة سيولة المنتج وما نوع المستثمرين في هذا المنتج.
- عليك أن تحدد مستوى المخاطرة المناسب للاستثمار، وتتحمل المخاطر وتتحمل عائلتك المخاطرة أم لا؟ عليك أن تعرف ما هي أهدافك المالية.
- هل لديك مستوى معين من الدخل لا يمكنك العيش بدونه، وهل تسمح لك حالتك الاجتماعية بالمجازفة أم لا؟
- لذلك، عند اختيار المنتجات المالية والاستثمارية، يجب أن تجد المزيج المناسب لأهدافك الاستثمارية.
- وبقدرتك على المخاطرة، لا تخاطر في المنتجات المالية والاستثمارية المحفوفة بالمخاطر حتى تكون مستعدًا لتحمل المخاطر.
تنويع الأصول وتوزيعها
- التنويع وتخصيص الأصول هو الطريقة الصحيحة للحصول على المزيج المناسب لك لأن عملية التنويع وتوزيع الأصول توازن المخاطر والعائد.
- يضمن تخصيص الأصول توزيع رأس المال الخاص بك عبر العديد من المنتجات الاستثمارية والمالية.
- الأصول الرئيسية هي السندات والأسهم والأموال السائلة والعقارات والمزيد.
- لكل من الأصول مستويات مختلفة من العائد والمخاطر، يمكنك زيادة المخاطر في أحد الأصول وتقليل أحد الأصول الأخرى.
- يضمن لك التنويع وتخصيص الأصول عدم خسارة أموالك نتيجة للمخاطرة، كما يضمن لك عائدًا كبيرًا في حالة عدم خسارة الأصول عالية المخاطر.
اقرأ أيضًا: أقل مبلغ للاستثمار في البورصة المصرية
بهذا نختتم الحديث عن العلاقة بين الربحية والمخاطرة، وقد ناقشنا معك قرارات الاستثمار، وتحدثنا عن كيفية التنويع وتخصيص الأصول، ونتطلع إلى تعليقاتكم حول هذا الموضوع.