تعريف الاستثمار وأنواعه الاستثمارات من أهم العوامل التي تؤثر على اقتصاد الدول وهي المصدر الأول والأساسي للثروة للناس بمرور الوقت.
تعريف الاستثمار
- هو رأس المال المستخدم لتوفير أو إنتاج سلع أو خدمات وقد يكون الاستثمار ثابتًا.
- مثل السندات أو الأسهم المفضلة، أو يمكن أن تكون متقلبة مثل الملكية.
- يتم تعريف الاستثمارات على أنها الأصول التي يتم الحصول عليها من قبل المؤسسات والأفراد لغرض توليد الدخل الآن أو في المستقبل.
- من بين تعريفاته الأخرى، هو مبلغ من المال يتم استثماره في شيء ما، وخاصة في الأعمال التجارية، والتي تشمل شراء الأسهم والمعدات الجديدة.
استثمار
الجانب الاقتصادي
- يُعرّف الاستثمار من الجانب الاقتصادي بأنه عملية الحصول على سلع ومنتجات ذات قيمة منخفضة نسبيًا حاليًا.
- إلا أن المؤشرات الاقتصادية تظهر أن الأسواق سوف تغزوها في المستقبل، وبالتالي يتم بيعها بعد مرور بعض الوقت وتحقيق ثروة مالية.
الجانب المالي
- من الناحية المالية، الاستثمار هو عملية شراء أصل نقدي قد تزيد قيمته على مدى فترة زمنية ثم يتم بيعه.
- بما في ذلك تحقيق ربح بسبب الاختلاف في سعر الشراء.
- أو، كما هو الحال مع الاستثمارات في الأسهم والسندات، يمكنك الاستفادة من فوائدها مع الحفاظ على القيمة الأصلية.
أهداف الاستثمار
تهدف الاستثمارات إلى تحقيق عدة أهداف، مثل:
- تأمين حماية الأموال من تراجع القوة الشرائية بسبب التضخم: وذلك لأن الغرض من الاستثمار يعتمد على تحقيق مكاسب رأس المال والدخل الذي يدعم القوة الشرائية للمستثمر.
- الحفاظ على استمرارية التنمية بالثروة المالية: من خلال هدف الاستثمار هذا، يكون تحقيق ربح مالي مقبول، مقرونًا بزيادة رأس المال.
- الحصول على أكبر قيمة من الدخل الحالي: إن تركيز المستثمرين على الاستثمارات سيعيدهم لتحقيق أكبر عوائد مالية، بغض النظر عن العوامل الأخرى مثل عامل المخاطرة.
- توفير الحماية من ضريبة الدخل: تسعى الاستثمارات إلى الاستفادة من المزايا الضريبية للمستثمرين.
- نتيجة للتشريعات الحالية وإذا تم الاستثمار في منطقة خاطئة، يمكن أن يؤدي هذا التعرض إلى ارتفاع معدل الضريبة.
- الوصول إلى أكبر نمو للثروة: المضاربون في السوق المالية هم أولئك الذين يرغبون في تحقيق هذا الهدف الاستثماري.
- لذلك، فإنهم يميلون إلى اختيار الاستثمارات عالية المخاطر وقبول جميع عواقب اختياراتهم.
- تدقيق المستقبل: هذا استثمار يتعلق بالأشخاص الذين بلغوا سن التقاعد، لذا فإن الهدف الاستثماري هنا هو توفير المستقبل.
- عن طريق استثمار الأموال في شراء الأوراق المالية، مثل السندات، التي توفر متوسط الدخل بأقل درجة من المخاطرة.
أدوات الاستثمار
تعتمد الاستثمارات على العديد من الأدوات المسجلة الملكية وتتكون في أصول حقيقية أو مالية مملوكة للمستثمرين. هذه الأدوات هي أدوات استثمارية مصنفة إلى فئتين:
أدوات الاستثمار المادي
المشاريع الاقتصادية: وهي من أكثر أنواع أدوات الاستثمار المادي شيوعًا، مما يدل على تنوع الخدمات.
تجارية وصناعية وزراعية، وتسعى لإنتاج سلع وخدمات تلبي احتياجات الناس.
العقار: استثمار يعتمد على طريقتين:
- الاستثمار المباشر: هو شراء الأصول العقارية مثل الأراضي والمباني من قبل المستثمرين.
- الاستثمار غير المباشر: هو شراء المستثمر لسندات عقارية من خلال المشاركة في بنك عقاري أو محفظة استثمارية.
السلع: هي سلع لها خصائص استثمارية ولها أسواق محددة لها، مثل أسواق الأوراق المالية، ومن الأمثلة على هذه السلع البن والذهب.
أدوات الاستثمار المالي
الأسهم: هي أدوات مالية يتم تحويلها إلى الأشخاص الذين يمتلكون أسهماً في رأس مال شركة معينة وتنقسم هذه الأسهم إلى نوعين هما:
- الأسهم العادية: هي مستندات الملكية التي لها قيمة كتابية وسوقية وقيمة اسمية. القيمة الدفترية هي قيمة حقوق الأسهم ولا تشمل الأسهم الممتازة.
- بدلاً من ذلك، الاحتياطيات والأرباح، والقيمة الاسمية هي القيمة المسجلة في السندات المتداولة في البورصة، وهي القيمة السوقية التي تحدد سعر بيع السهم في سوق رأس المال.
- الأسهم الممتازة: هي الأسهم التي تمنح أصحابها حقوقهم الخاصة، مثل الأولوية في استلام الأرباح، وزيادة قيمة الأرباح الناتجة عن تصفية الشركة.
- هذه الأسهم لها نفس القيم الثلاث للأسهم العادية: القيمة الاسمية والقيمة الدفترية والقيمة السوقية.
السندات: هي المستندات التي تؤكد أن لأصحابها حقوقًا معينة في امتلاك الأشياء أو استخدام خدمات معينة. هذه أيضًا ديون لأفراد أو كيانات قانونية. تشمل السندات الأنواع التالية:
- السندات الحكومية: تُعرف بهذا الاسم لأنها أدوات دين متوسطة إلى طويلة الأجل.
- تصدر الحكومة هذه السندات للحصول على موارد لمساعدتها على تغطية العجز الاقتصادي أو مواجهة التضخم.
- السندات الصادرة عن المؤسسات: هي عقود بين مقرضين (مستثمرين) ومقترضين (شركات).
- بموجب هذه الاتفاقية، يقرض الطرف الأول الطرف الثاني مبلغًا معينًا من المال.
- من يتعهد بسدادها بمبلغ محدد من الفوائد المتراكمة منه في تاريخ محدد.
أنواع الاستثمارات
حسب النوع:
- الاستثمار الاقتصادي: هو إنتاج سلع أو خدمات للاستهلاك أو الاستثمار وكذلك المشاريع الصناعية والزراعية.
- الاستثمار الاجتماعي: يهدف إلى تحسين الرفاه الاجتماعي للناس، والمشاريع الرياضية والثقافية.
- الاستثمار الإداري: هو تطوير الأماكن الإدارية المتعلقة بالمحافظة على المجتمع، مثل المباني الحكومية والعسكرية.
- الاستثمار في الموارد البشرية: هو الالتزام بالتنمية البشرية الذي ينعكس في البرامج التعليمية والتدريبية المقدمة للأفراد في الدولة.
بأدواته
- الاستثمار الحقيقي: يُعرف أيضًا باسم الاستثمار في المشاريع أو الأعمال التجارية، ويعتبر الاستثمار حقيقيًا عندما يمنح المستثمر حقوقًا في استلام الأصول العقارية والعقارات والذهب.
- الاستثمار المالي: هو شراء حصة في قرض أو رأس مال يمنح صاحبه منفعة أو ربحًا يضمنه القانون.
- الاستثمارات الأخلاقية: هي استثمارات تقوم على اكتساب الأصول الفكرية أو المعرفة، مثل إجراء البحث العلمي.
حسب معيار التعدد أو عدمه:
- استثمارات متعددة: تُعرف أيضًا باسم استثمارات المحفظة، وهي استثمارات في أكثر من نوع واحد من أدوات الاستثمار المادي أو المالي.
- الاستثمارات الصغرى: تتكون من المشاركة في استثمار واحد، مثل الحصول على أصل مادي أو مالي واحد فقط.
وفقا لمعايير الملكية
يُقصد بالاستثمارات أن تكون مملوكة لمجموعات أو أفراد أو دول وتشمل الأنواع التالية:
- الاستثمار الخاص: استثمار يقوم به فرد أو مجموعة أفراد على أساس قانوني في شركة خاصة.
- الاستثمار العام: استثمار تقوم به مؤسسة أو مجموعة مؤسسات مملوكة للحكومة وداخل شركة عامة.
- الاستثمار المختلط: استثمار يقوم به شخص أو مجموعة من الأشخاص، أو مؤسسة خاصة أو مجموعة مؤسسات، مع مؤسسة عامة أو مجموعة مؤسسات، في أي نوع من الكيانات المختلطة، وتنقسم ملكيتها بين كيانين خاصين وعامين. حفلات.
مخاطر الاستثمار
- تقلب وعدم استقرار السوق المالية.
- ارتفاع الأسعار والتضخم.
- مخاطر حد الائتمان.
- ضخ الاستثمارات الأجنبية بأعداد كبيرة مما يؤثر على صغار المستثمرين المحليين.
- الأوضاع السياسية للدولة وعلاقاتها بالدول الأخرى على المستويين الاقتصادي والسياسي.
- كبار المستثمرين والمنافسين الذين يحتكرون السوق وقدرتهم على التحكم في الأسعار.
- قلة معرفة وخبرة المستثمرين.
وبذلك نكون قد أوضحنا لك تعريف الاستثمار والغرض منه وأنواعه والمخاطر التي يجب تجنبها ونتمنى أن تكون المقالة مفيدة لك وتنال إعجابك.