لاستكشاف الآثار السلبية لغسيل الأموال، يحاول الناس في جميع أنحاء العالم غسل الأموال لخداع الأنظمة المالية وكسب مزايا غير قانونية.
لذلك فإن غسيل الأموال من العمليات المرفوضة في جميع الدول لما له من آثار ضارة على جميع مجالات المجتمع كما سنعرف اليوم.
مقدمة للبحث في الآثار السلبية لغسيل الأموال
إن عواقب غسيل الأموال خطيرة وبعيدة المدى ويمكن أن يكون لها عواقب عالمية ومحلية على الشركات والاقتصادات والمجتمعات.
يجب أن يكون هناك جهد عالمي منسق لمكافحة غسيل الأموال، مع العديد من القوانين الجديدة لمكافحة غسيل الأموال وعدد من اللوائح التي تحدد كيف يجب على البنوك والمؤسسات المالية الأخرى الحماية من الأنشطة المشبوهة واكتشافها والإبلاغ عنها.
أنظر أيضا: شركات قطاع الأعمال بالإسكندرية
ما هو غسيل الأموال؟
- غسيل الأموال هو عملية يستخدمها المجرمون الذين حققوا مبالغ كبيرة من الأموال من خلال أنشطة غير مشروعة، مثل الإرهاب أو الاتجار بالمخدرات، لغسل الأموال لجعلها تبدو وكأنها جاءت من مصدر مشروع.
- عندما يكسب المجرمون مبالغ كبيرة من المال بشكل غير قانوني، فإنهم يجدون طرقًا لإخفاء الأموال أو جعلها تبدو وكأنها جاءت من مصادر مشروعة.
- تُعرف العملية التي يتم من خلالها الحصول على الأموال أو حيازتها أو إخفائها أو التخلص منها باسم غسيل الأموال.
- هناك العشرات من الطرق المختلفة لغسيل الأموال من الطرق القديمة.
- بالإضافة إلى تضخيم التدفق النقدي من الشركات القانونية.
- مثل كازينو أو مطعم لمجموعة متزايدة باستمرار من أساليب القرن الحادي والعشرين، بما في ذلك تحويل الأموال من خلال الألعاب الافتراضية أو متاجر المراهنات عبر الإنترنت وشراء وبيع العملات المشفرة.
- في نهاية العملية، يتم تنظيف العائدات غير المشروعة ويمكن استخدامها في النظام المالي العادي دون إثارة الشكوك.
تأثير غسيل الأموال على الاقتصاد
- يقلل غسيل الأموال من الإيرادات الضريبية لأن الأنشطة التي تتم في الاقتصاد السري غير مصرح بها، وهذا له تأثير سلبي على الاقتصاد ككل، فضلاً عن منح الشركات غير الشرعية ميزة تنافسية غير عادلة على تلك التي تعمل بشكل قانوني.
- عندما يكون غسيل الأموال هو سبب وجود شركة ما، فإن تحقيق الربح يأخذ المقعد الخلفي، وغالبًا ما يتم بيع المنتجات بأقل من تكلفة الإنتاج، مما يضع الشركات المشروعة في وضع غير مؤات مرة أخرى.
- وغالبًا ما يكون غسيل الأموال أيضًا أحد الأسباب التي تجعل الشركات المنتجة التي يتم الحصول عليها لغرض وحيد هو غسيل الأموال غير منتجة أو “عقيمة” وبالتالي تقلل من كفاءة القطاع الحقيقي للاقتصاد.
- تظهر الأبحاث أن الجريمة والفساد يعملان كعقبة أمام التنمية الاقتصادية، مما يؤدي إلى تباطؤ النمو الاقتصادي، وهذا ضار بشكل خاص بالاقتصادات النامية.
- يمكن أن تؤدي الأموال القذرة أيضًا إلى تقلبات أسعار الصرف وتقلبات في تدفقات رأس المال الدولية.
تأثير غسيل الأموال على المجتمع
- تعد محاربة الأنشطة السرية باهظة الثمن، لذا فإن إنفاق الأموال العامة على أنظمة مكافحة غسيل الأموال وغيرها من سياسات مكافحة الجريمة يتم تحويله من مجالات الإنفاق العام الأخرى، مثل الصحة أو التعليم، لذلك نخسر جميعًا.
- غسيل الأموال هو نوع من الفساد يتضمن نشاطًا إجراميًا في شكل رشوة أو احتيال أو سرقة الهوية.
- ستنفق الحكومات المزيد من الأموال على لوائح مكافحة غسيل الأموال واستجابة تطبيق القانون. نتيجة لذلك، يتم خفض الإنفاق الحكومي ويعاني الناس العاديون.
- بالإضافة إلى ذلك، وكما أوضحنا أعلاه، فإن المجرمين يجعلون الشركات أقل إنتاجية، مما يؤدي إلى انخفاض جودة الخدمة المقدمة للعملاء، ونتيجة لذلك لا يمكن للعملاء ولا الشركات الوثوق بمؤسسات معينة لتقديم الخدمات التي يحتاجونها.
أنظر أيضا: قانون الدولة للأعمال وتعديلاته
تأثير غسيل الأموال على قطاع الأعمال
- إن عواقب غسيل الأموال خطيرة وبعيدة المدى ويمكن أن يكون لها عواقب عالمية ومحلية على الشركات والاقتصادات والمجتمعات.
- يمكن أن يكون لاكتشاف منظمات غسيل الأموال، خاصةً إذا كانت في قطاع منظم، عواقب طويلة المدى وإلحاق الضرر بسمعتها.
- نتيجة لذلك، يفقد العملاء الثقة في الشركة، مما يؤثر بشكل كبير على تدفق الإيرادات ويمكن أن يؤثر على العمليات التجارية اليومية.
- في نهاية المطاف، يجعل مبيضا الأموال الشركات أقل إنتاجية بكثير، مما يؤدي إلى انخفاض مستويات الأموال وعائدات الضرائب في البلاد، ويمكن للناس “تحويل الشركات التي كانت في الأصل منتجة إلى شركات عقيمة” فقط لغسل الأموال.
- بالإضافة إلى ذلك، تتمتع منظمات غسيل الأموال بميزة غير عادلة في الأعمال التجارية السائدة لأنها تستطيع تحمل بيع البضائع بسعر أقل لأن الغرض الرئيسي منها هو غسيل الأموال، مما يعني أن الشركات الصغيرة تفقد العملاء، لأنهم لا يستطيعون المنافسة.
تأثير غسيل الأموال على الدول النامية
- قد يكون من الصعب على البلدان النامية كسر دائرة الفساد.
- لديهم أموال أقل لإنفاقها على لوائح مكافحة غسيل الأموال، ومن المرجح أن يستهدف المجرمون الأنظمة الأضعف.
- هذا يعني أن الكثير من الأموال تضيع بسبب غسيل الأموال، لكن الحكومة تفتقر إلى الموارد اللازمة لمنع ذلك.
- لذلك، تحتاج الدول النامية إلى مساعدة المنظمات الدولية والإقليمية لضمان أمن أنظمتها الاقتصادية.
- ينتشر الفساد وغسيل الأموال كالنار في الهشيم بمجرد أن يبدأ.
- يمكن تشجيع الشركات والحكومات وموظفي الخدمة المدنية على فعل الشيء نفسه.
أهمية القوانين في منع غسل الأموال
- بفضل التقدم التكنولوجي وظهور الإنترنت، أصبح لدى المجرمين الآن طرق عديدة لغسيل الأموال.
- عندما يكون غسيل الأموال موجودًا في المجتمع، يخسر الجميع.
- وهذا يعني أنه يجب على الحكومات صياغة أنظمة فعالة لمكافحة غسيل الأموال.
- لكي تمتثل الشركات، فإن الامتثال هو في مصلحة الجميع لتحقيق مجتمع آمن وشفاف.
- تميل لوائح مكافحة غسيل الأموال إلى أن تكون مكلفة في التنفيذ.
- إنه مصمم للبلدان المتقدمة، وليس البلدان النامية.
- لم تثبت فعاليتها في الحد من الجرائم المالية وردعها.
- مشكلة أخرى هي تكلفة الفرصة البديلة للحكومات التي تحول الأموال من برامج التنمية للوفاء بمعايير مكافحة غسل الأموال.
- تهدف لوائح مكافحة غسيل الأموال إلى الحد من غسيل الأموال من خلال جعله أكثر صعوبة.
- أولاً، يجب على المجرمين استخدام النظام المالي لغسل مكاسبهم غير المشروعة.
- وثانيًا، السماح للسلطات بتعويض أي عائدات للجريمة، وبالتالي إزالة الحوافز المالية للجريمة.
- هذا هو المكان الذي يجب أن يعمل فيه القطاعان العام والخاص معًا.
- في حين أن هذا هدف جدير بالثناء، إلا أنه لا يزال يعني أن الشركات الخاضعة للتنظيم يجب أن تمتثل للقانون.
- تتطلب اللوائح التي تستمر في التطور بسرعة يقظة ومرونة دائمين.
- يجب عليك التأكد من تزويد فريق الجرائم المالية بالموارد المناسبة.
- في حالة عدم وجود موارد كافية، لا يمكن للشركة مراجعة تقييم المخاطر.
- تحتاج وحدة الجرائم المالية أيضًا إلى موظفين مؤهلين بشكل مناسب.
- يعتبر وجود مجموعة فعالة من أدوات إدارة مخاطر الجرائم المالية، وعدم وجودها، بمثابة علامة حمراء كبيرة لأي منظمة.
راجع أيضًا: ما هو غسيل الأموال وكيف يتم ذلك
أخيرًا، يقال إن غسيل الأموال له تأثير سلبي على اقتصادات البلدان النامية من خلال زيادة الجريمة والفساد.
والاستثمار الأجنبي منخفض، لذلك يجب أن يكون هناك دعم واضح من الحكومات للحد من هذه الظاهرة.